ファイナンシャルプランナーになる為の手順　プロのことなら手続きネット

ファイナンシャルプランナーとは

 

 

 

ファイナンシャルプランナー

ありとあらゆる資産の状況を分析し見極めるプロの事。

• 簡単に言えば、個人や企業の資産状況をチェックする人です。

つまり、資産分析の専門家と呼ばれています。

ファイナンシャルプランナーの人数

• 全国で働くファイナンシャルプランナーの人数：約１７万５千人

 

ファイナンシャルプランナーとは

特に個人を対象とした分析を行う。

• 資産運用のサポート
• 形成などの総合的なプランを設計する
  • 上記を提案するファイナンシャルプランニングの専門家です。

また

• 相続
• 贈与
• 事業運営や継承
• 税務面の対策
• 不動産の価値や活用
• リスクの回避
• 収益性を活かした資産
  • 専門的知識を活用しプランづくりを行なうプロフェッショナルです。

 

ファイナンシャルプランナーの職場

一般的の場合、ファイナンシャルプランナーの活躍の場は幅広い

1. 一般企業の保険部門に就職
2. 生命保険会社
3. 損害保険会社
4. 信託銀行
5. コンサルティング会社
6. 税理士事務所
7. 不動産事務所
8. 銀行
9. 官公庁

 

ファイナンシャルプランナーの仕事

資産に関する専門知識を活かして働く。

• 保険会社や信託銀行、官公庁などに属し、保険や年金の料率設定をする。
• 資産運用の見直しプラン
• 住宅ローン借り換えプラン
• 家計の生活状況の見直しプラン
• 老後のプラン

 

また

1. 現実的な資産を基にリスクやトラブルなどの将来的なシミュレーションを行う。
2. 将来必要になる資産などを算出する。

安全に安心できる様に資産のサポートを行う。

 

ファイナンシャルプランナー事務所を立ち上げた場合

• 会社や主に個人を顧客とする事務所を開設する。
• つまり、個人を顧客とし、相談を受ける。
• 主に保険の相談など、コンサルを行う業務が求めれています。
• 資産を推理分析しコンサルティング業務などのサポートをする。

 

ファイナンシャルプランナーの専門性を活かす

ファイナンシャルプランナーが顧客とするのは、ほとんどの場合が個人です。

1. 最も苦手とする分野が保険や年金と言う複雑な資産です。
   • だからこそ、ファイナンシャルプランナーに求められることが多くなります。

ファイナンシャルプランナーの専門と言ったら、とにかく資産管理です。

1. 原資産を基に将来の人生設計を提案するプロフェッショナルです。
2. 保険や年金に関わる調査や計画を行う
3. 資産の確保や健全に運営と生活が送れる様にコンサルティングを行う専門職です。

また、個人資産の将来的な予測はとくに重要になります。

 

ファイナンシャルプランナーの職務

• 資産などの関係のプロの立場から、個人または提携している企業に、いかに資金を残すかが求められる最大の職務です。

つまり

1. 個人などの資産に関する情報を細かく徹底的に収集と分析を行います。
2. そこから、個人のライフプランなどに合わせ将来設計の計画を提案する。
   • つまり
   • 保険
   • ローン
   • 貯蓄
   • 投資
   • 税務
   • 不動産、
   • 相続
   • 会社関係の事業
   • リスク

• ファイナンシャルプランナーは計画とプランを立て、相談に適切なアドバイスを行うプロフェッショナル。

 

ファイナンシャルプランナーの将来

専門家としてスペシャリストの仕事です。

• 日本の保険会社も数多く更に新たな商品が発売されます。
• その他の金融商品も更に増加しています。
• また、資産を守るあり方も複雑化する
• つまり、常にプランナーの相談は増える
• 需要と供給のバランスが保たれている

つまり

今後もファイナンシャルプランナーに求められる役割や必要とされる事は、非常に多く更に進化した分野での活躍も間違えありませんし今後も益々期待される職業としています。

 

ファイナンシャルプランナーの魅力

専門的に求められる仕事です。

• 一般的には面倒で難しい資産管理を計画作成できる
• 専門的で複雑になる高度な保険や資産の仕組みを解決できる楽しみ
• 相談者の問題などに合わせたコンサルティングは何より嬉しい事です
• また、人には見えない地味な作業の功績

知識は生きる力です。

日常の中にある生活設計をサポートする。

• 教育資金
• マイホーム
• 老後のための貯蓄
• 家計管理
• 目標を見据えた資産の管理
  • 資産価値ある知識で保険や年金、貯蓄や運用など人生に大きな差がつくプランをアドバイス。

 

裏方の資産や検証など、様々な専門分野に貢献出来る素晴らしい仕事です。

• 一人前のファイナンシャルプランナーになるまでに、時間を要する経験や習得があります。
• しかし、独り立ち出来るようなファイナンシャルプランナーになれば、高収入も確実に確保される。

 

ファイナンシャルプランナーの勤務体制

• 通常の企業の休日形態に合わせている
• 一般的な事務所は土曜日・日曜日・祝日は休日となっています。
• ９：００〜１８：００
• ※独立系の場合は時間は不定期です

 

ファイナンシャルプランナーの年収

一般の企業に属して働く場合

• 正社員約：４００万円〜
  
• ２０代約：３００万円〜
  
• ４０代約：４５０万円〜

各都道府県の事務所開業

• 平均年収：約５００万円〜
• 高収入では無いが安定している。
• コミュニケーション能力も求められる。

 

ファイナンシャルプランナーの勤務場所

• 一般企業の保険部門に就職
• 生命保険会社
• 損害保険会社
• 信託銀行
• コンサルティング会社
• 税理士事務所
• 不動産事務所
• 銀行
• 官公庁
• 独立事務所

 

ファイナンシャルプランナーの業務許可

ファイナンシャルプランナーの業務をする人はＡＦＰ資格審査試験を受験する事が必要です。

• 業務を行う場合
  • ＡＦＰ資格試験で合格する。

 

・趣味レジャー手続き目次へ行く

ファイナンシャルプランナーになる為の基本

 

 

 

ファイナンシャルプランナーになり活躍する為の基本的な考え

基本的にファイナンシャルプランナー資格の取得が必要です。

ファイナンシャルプランナー業務が出来る為に

• ＡＦＰ資格を受験する必要があります。

 

ファイナンシャルプランナーとしての素質

1. 資産を分析する仕事なので、数字に強いこと。
2. 保険や年金などを将来的な計画設計を専門に扱うので、計算に強く精通する能力が必要になる。
3. また時代や環境など保険や金融商品変化に応じて知識を蓄える必要がある。
4. そのため、常に学習意欲を持ち向上する努力であること。
   • 上記のことはファイナンシャルプランナーとしての最低限必要な条件になります。

その日の内容や状況に合わせて対応する事も、経験で覚えていくことが大切になるのです。

また

• ファイナンシャルプランナーは慎重であること
• 何かほかの作業をしながらも集中できる力があること
• 常にハードワークなので体力や健康に自信があること
• 資金やお金など税金などに係わる内容。
  • つまり、資産運用を見極める力など金銭リスクなど絶対に間違える事無く正確であること
  • つまり、大雑把で大体このくらいで良い的なタイプは不向きです

また

1. 最近は日本も国際化が進んでいますので英語力も必要になって来ています。
2. 社会の金融システムをある程度熟知していること。
3. 相談される方の利益を優先する仕事でもあり、専門性の高い知識が必要になる。
4. 自分に厳しく正確で冷静に適応できる精神力が必要です。

 

ファイナンシャルプランナーに気苦労も付きまとう

• 例えば、計算や推測にミスは許されない
• 例えば、案件や業務が多すぎる
• 例えば、期日指定のストレス
• 例えば、新商品への対応など
• 例えば、同業者との強烈な生き残り競争

どんな時でも冷静沈着に対応する精神力を持ち合わせること。

つまり

• 専門分野である
• 名前がカッコイイ
• 計算などが好きなど言っている場合では無く
  • どんなに辛い状況に置かれたとしても。
  • 冷静に迅速に正確に対応できること。
  • 同じ対応と内容で職務を全うしなければならないのです。
  • また、絶対に計算ミスは許されません。

つまり、どの様な案件に対してもプロとしての責任感を持つ、依頼者に安心と安定感を与える事が出来るのがファイナンシャルプランナーなのです。

つまり、専門的な代行が好きだから出来る様な甘い仕事でも無いと言う事です。

もしも

1. 少しでもこの時点で大変そうや無理かもと心に思う方は？
2. ファイナンシャルプランナーには向いていませんし出来ませんので早めに諦める様にすると良いでしょう。

 

ファイナンシャルプランナーは信頼性が求められる

長年やっているベテランなどは、経験を積んでいるので、その場での判断や状況で段取りよく業務を遂行しますが、しかし、若手は何気に不安な表情やつまづいたりします。

• 不安やつまづきは依頼者を不安にする要因になりますし相談やコンサルティングの仕事は出来ません。

つまり

• どの様な状況になっても冷静に応対する
  • 様々な問題の勃発に対しても丁寧に適切に行動する
  • 安定した正確な答えを提供する
  • 常に冷静に判断し状況を見極める
  • そんな存在が信頼を生み感謝されることに繋がるのです。

つまり、信頼され頼られるファイナンシャルプランナーの姿が必要になると言う事なのです。

 

ファイナンシャルプランナーの喜び

• 問題無く１日が終了した時
• 多忙な状況の中でも無事にミスなく職務の遂行が出来た時
• 依頼者から、ありがとう。助かりました。などの声をかけられた時
• 当たり前のことですが、依頼者に頼りにされている時

これからも、職務の正確性を持って遂行する姿が求められます。

• 自分に任せて貰えば安心だと思って貰えるような態度と口調や知識で応対します

上記の様な正義あふれる精神を持った人がファイナンシャルプランナーの仕事を出来るのです。

 

・趣味レジャー手続き目次へ行く

ファイナンシャルプランナーになる道

 

 

 

ファイナンシャルプランナーを目指す道はパターンがある

1. 短大や大学へ卒業後にＡＦＰ認定研修へ
2. 認定研修後、ＡＦＰ資格審査試験
3. ＡＦＰ資格審査試験２級合格後、 ファイナンシャルプランナー（ＡＦＰ）
4. ＡＦＰ資格審査試験合格後、 （ＣＦＰ）資格審査試験
5. （ＣＦＰ）資格審査試験１級合格後、 （ＣＦＰ）ファイナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナーになる受験資格

• とくにありません。

AFP認定研修

 

1. FP基礎
   
2. 金融資産運用設計
   
3. 不動産運用設計
   
4. ライフプランニング・リタイアメントプランニング
5. リスクと保険
   
6. タックスプランニング
   
7. 相続・事業承継設計
   
8. 提案書の作成

• 研修は通信研修が中心で、DVD付属、インターネット学習などの形態がある。
• 自身のライフスタイルにあった講座を選ぶことができる。

 

ＡＦＰ資格審査試験２級

受験資格

• AFP認定研修の受講修了者
• 3級FP技能検定合格者
• FP実務経験2年以上

 

試験概要

• 2級ファイナンシャル・プランニング技能検定（以下、2級FP技能検定）は、日本FP協会が実施する国家検定です。
• 2級FP技能検定は、学科試験と実技試験にて実施されます。
• 学科試験と実技試験は同日に実施され、両方を受検することができる。
• 学科試験と実技試験の（両方）合格者には合格証書が発行され、学科試験あるいは実技試験の一部合格者には一部合格証を発行。
• 学科試験あるいは実技試験の一部合格者には、それぞれの試験が免除される。

 

ファイナンシャルプランナー試験内容

• ライフプランニングと資金計画
• リスク管理
• 金融資産運用
• タックスプランニング
• 不動産
• 相続・事業承継

 

• ファイナンシャルプランナー実技試験
  • 資産設計提案業務
    • 関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング
    • ファイナンシャル・プランニングのプロセス
    • 顧客のファイナンス状況の分析と評価
    • プランの検討・作成と提示

 

ＣＦＰ資格審査

CFP資格は、北米、アジア、ヨーロッパ、オセアニアを中心に世界２４カ国・地域で導入されている

• 世界が認めるプロフェッショナルFPの証で、FPの頂点とも言えるものです。
• 原則として一国一組織、日本においては日本FP協会が認定しています。

 

認定条件

CFPファイナンシャルプランナー認定者になるには

1. 教育
2. 試験
3. 経験
4. 倫理の４つの要件

４つのポイントをクリアすることが必要です。

1. CFP資格審査試験6課目に合格する
2. CFPエントリー研修の受講・修了
3. 通算で3年以上の実務経験がある
4. 試験合格後5年以内に登録申請

 

 

ファイナンシャルプランナー資格試験合格に向け

1. 通常は一般企業に就職しながら資格合格を目指す。
2. １級は何年もかけて資格を取得するのが一般的です。

ファイナンシャルプランナーの１級合格に向け務めながら１教科づつ取得する方も多くいます。

 

ファイナンシャルプランナー資格に合格する

普通程度の勉強で、２級は合格できる。

• 合格は普通に勉強し順調に進めば２級の取得は通常可能。
• １級合格は普通程度の勉強では合格は困難。
  • 世界で認められる１人になるＣＦＰなので、通常の学資では資格取得は出来ない。
  • 合格率：平均１０％以下です。１００人中７〜８人程度の合格。

 

資格合格後、ファイナンシャルプランナーとして登録する

その後、本格的にファイナンシャルプランナーとしてデビューする

 

・趣味レジャー手続き目次へ行く